Nord Investments

Nord Investments

Hvilken investeringsprofessionel (eller et team af fagfolk), du beslutter dig for at arbejde med, vil i høj grad afhænge af dine investeringsmål og de typer produkter og tjenester, der kan hjælpe dig med at nå disse mål. Dine økonomiske behov, og derfor de professionelle, du arbejder med, vil sandsynligvis ændre sig i løbet af dit liv. Mængden af penge, du skal investere, og dine investeringsprioriteter vil sandsynligvis også ændre sig.

Hvad der dog ikke ændrer sig, er den bedste måde at finde hjælp på. Her er 5 vigtige trin til at vælge finansprofessionelle:

Identificer dine økonomiske behov, start med dine mål

- Forstå de forskellige typer mennesker eller firmaer, du kan arbejde med, og hvad hver enkelt kan (og ikke kan) tilbyde.
- Søg efter mulige kandidater ved at stille spørgsmålene, vi lister nedenfor.
- Tjek dine finalisters arbejdsbaggrund og disciplinære historie.
- Sørg for at læse og forstå alle papirer, du bliver bedt om at udfylde eller underskrive.

Søger efter mulige kandidater

Et sted at starte er ved at tale med dine venner, naboer, slægtninge og kolleger – især dem, der har en vis erfaring som individuelle investorer. Her er hvad du skal spørge:

- Hvad er navnene på de investeringseksperter, du har brugt?
- Hvor længe har du handlet med disse personer?
- Hvor meget eller lidt har du stolet på deres råd?
- Har du nogensinde haft et problem med den professionelle? Og i så fald, hvor godt og hvor hurtigt blev sagen løst?

Hvor ofte kontakter din investeringsekspert dig? Forskellige mennesker kan lide at interagere på forskellige måder og på forskellige tidsplaner, så dette spørgsmål kan hjælpe dig med at vurdere, om forholdet ville fungere for dig.

Hvis du ikke kender nogen, der kan anbefale en investeringsprofessionel, så find ud af, om din arbejdsgiver, brancheorganisation eller fagforening eller lokale forbruger- eller investeringsgrupper kan give henvisninger. Regulatorer kan også være en nyttig ressource, selvom de ofte ikke kan anbefale virksomheder eller enkeltpersoner. For eksempel, hvis du leder efter en værdipapirmægler, har de en liste over firmaer, vi regulerer - eller hvis du leder efter en revisor, kan din stats bogholderi muligvis hjælpe.

Ved den indledende samtale skal du få en kopi af kontoaftalen, gebyrstrukturen og alle andre dokumenter, du ville blive bedt om at underskrive, hvis du skulle åbne en konto. På den måde kan du tage papirerne med hjem for at læse omhyggeligt i dit eget tempo og foretage sammenligninger, hvis du overvejer investeringsprofessionelle hos flere firmaer. Hvis den potentielle professionelle presser dig for hårdt til at åbne en konto på stedet, kan dette være en indikation af, at han eller hun vil være alt for aggressive til at skubbe dig mod bestemte investeringsbeslutninger i fremtiden.

Tjek din pro's baggrund

Sørg for at tjekke dine endelige kandidater, før du handler med dem. Du vil også gerne lave en generel internetsøgning efter personen og hans eller hendes firma. For at lære mere om eventuelle legitimationsoplysninger eller betegnelser, personen har, skal du bruge vores database med professionelle betegnelser.

Læs før du skriver under

Mens nogle investeringsforhold kræver en underskrevet aftale mellem dig og den person eller virksomhed, du arbejder med, gør mange det ikke. Hvis du bliver bedt om at skrive under på noget, så læs det omhyggeligt og stil spørgsmål om noget, du ikke forstår, før du skriver under. Hvis du er i tvivl om en del af dokumentet, så bed din advokat om at gennemgå det først. For eksempel kræver de fleste mæglerkonti, at du skriftligt accepterer, at eventuelle tvister med firmaet vil blive behandlet ved voldgift snarere end retssager.

Anmeldelser og erfaringer fra virksomheder i Danmark Skriv en anmeldelse

Affiliate-meddelelse: Dette indlæg indeholder et affiliate-link, hvilket betyder, at når du klikker på knappen SE og foretager et køb på siden, kan vi modtage en kommission for at hjælpe dig med at vedligeholde dit websted.

Alle anmeldelser (0)

Ingen anmeldelser endnu!
Find virksomheder du har erfaring med og skriv anmeldelser om dem! Dine anmeldelser bidrager til et mere gennemsigtigt marked og forbedrer virksomhedernes pålidelighed.